Know Your Customer
Weet met wie je zaken doet
Met BKR Know Your Customer (KYC) helpen we je om ervoor te zorgen dat je weet wie je klant is. Daarmee voorkom je frauderisico’s voor je organisatie en fraude in het financieel verkeer. Zo checken we verschillende lijsten en helpen we de compliance officer van je organisatie met het compliant zijn aan de Wwft. Dat doen we voor natuurlijke personen en entiteiten die klant bij je organisatie worden of die al klant zijn.
Actueel en objectief beeld
Met BKR KYC krijg je een objectief en actueel beeld van je klant. Je kunt daarvoor verschillende registers raadplegen:
- Met PEP kijk je wie een belangrijk politiek persoon is.
- Met Sanctie kijk je naar wie een ‘gesanctioneerd persoon’ of entiteit is met wie je geen zaken mag doen.
- Met Insolventie kijk je wie in een faillissement, surseance van betaling of schuldsanering zit.
Zo werkt BKR Know Your Customer
Kies wat je wilt raadplegen
Je kiest zelf hoe je BKR KYC invult:
- Je kunt 1 of meer registers (PEP, sanctie, insolventie) raadplegen.
- Je kunt (een deel van) je klantenbestand 1 keer of meer keren per jaar onderzoeken op de registers die je wilt.
Is er een match op een de lijsten? Dan krijg je detailinformatie waarmee de compliance officer van je organisatie verder onderzoek kan gaan doen.
Voor alle Wwft-organisaties
BKR KYC is er voor iedere organisatie die onder de Wwft valt en een poortwachtersrol vervult in het kader van de Wwft. Zoals:
- Banken
- Verzekeraars
- Financieringsmaatschappijen
- Hypotheekaanbieders
- Advocatenkantoren
- Makelaars
- Notariskantoren
- Trustkantoren
- Kunsthandel
Technische informatie over KYC
BKR KYC is te gebruiken via het Zakelijk Portaal van BKR of via een API-koppeling. Het maakt in de kosten niet uit op welke manier je het product gebruikt . Je betaalt alleen voor de toetsing zelf.
Via het Zakelijk Portaal kun je rechtstreeks de KYC-toetsing uitvoeren. Je vult de gegevens in op het Zakelijk Portaal en leest het resultaat af. Zo ga je snel aan de slag met het product.
Met de KYC API-koppeling kun je het product aanroepen vanuit je eigen systemen. Dit biedt voordelen als je de toetsingen geautomatiseerd wilt laten verlopen. De API-koppeling bestaat uit een REST webservice die op basis van JSON het vraag- en antwoordbericht verwerkt. Authenticatie vindt plaats op basis van certificaten waarmee een Bearer-token wordt opgehaald om de toetsing uit te voeren. De certificaten kun je aanmaken in het Zakelijk Portaal.
Neem contact met ons op
Wil je meer informatie over BKR KYC? Neem dan contact op met je accountmanager. Nog geen klant? Mail dan naar customerservice@bkr.nl of bel ons: 088 - 150 2600.
Vaste kosten en kosten per raadpleging
Je betaalt een vast bedrag per jaar om aangesloten te zijn op BKR KYC. Daarnaast betaal je een bedrag per raadpleging. Dat bedrag is afhankelijk van het aantal toetsingen per jaar. Je betaalt geen implementatiekosten en geen kosten voor de aansluiting op het beveiligde zakelijk klantportaal.
Wat onze klanten vroegen
In de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) staat dat organisaties in de financiële sector moeten weten wie hun klanten zijn. Daarmee wil de overheid voorkomen dat de financiële sector misbruikt wordt voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme. Met BKR KYC achterhaal je makkelijk wie je klant is. Zo controleren we verschillende fraudedatabases en sanctielijsten.
Met BKR KYC krijg je een objectief en actueel beeld van je klant. Je ziet of je te maken hebt met een belangrijk politiek persoon, een ‘gesanctioneerd persoon’ of entiteit met wie je geen zaken mag doen of iemand die in een faillissement, surseance van betaling of schuldsanering zit. Zo kan jouw organisatie onderzoeken of iemand klant kan worden.
