Op de hoogte blijven?
Meld u aan voor de nieuwsbrief en krijg elke maand het laatste nieuws en interessante kennis en ontwikkelingen in je mailbox. U kunt u altijd weer afmelden.
Know Your Customer (KYC)
Met Know Your Customer (KYC) weet u meer over uw klanten. Het product vertelt u met wie u wel en niet zaken kunt doen. Daarmee voorkomt u fraude in het financieel verkeer.
Wat is KYC?
Met KYC weet u meer over uw potentiële én bestaande klanten. Via dit product checkt u of:
- iemand een prominent politiek persoon is
- iemand op de sanctielijst staat, bijvoorbeeld omdat diegene betrokken is bij terroristische activiteiten
- iemand in een faillissement zit
- iemand uitstel van betaling krijgt omdat diens organisatie financiële problemen heeft
- iemand in schuldsanering zit
Met dit inzicht voorkomt u fraude en beperkt u de financiële risico’s voor uw organisatie.
Zo werkt het systeem
KYC is objectief en altijd actueel. In het systeem kunt u 3 verschillende registers raadplegen: het PEP- (Politically Exposed Person), sanctie- en insolventie-register.
Staat een persoon in één van de registers? Dan krijgt u detailinformatie waarmee de compliance officer van uw organisatie verder onderzoek kan doen.
Naast het toetsen van één persoon, kunt u ook uw hele klantenbestand uploaden en toetsen tegen de actuele registers.
Voldoe aan de Wwft
KYC helpt uw organisatie om te voldoen aan de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).
Fraude en financiële criminaliteit komen helaas steeds vaker voor. Met de Wwft wil de overheid voorkomen dat mensen en organisaties geld witwassen of besteden aan terroristische activiteiten. Als organisaties weten wie hun klanten zijn, kunnen zij als poortwachters het financiële stelsel beschermen. Met de inzichten uit KYC, is het voor uw organisatie makkelijker om deze rol te vervullen.
Voor welke organisatie van belang?
Het product is voor iedere organisatie die onder de Wwft valt, zoals:
- Banken
- Verzekeraars
- Financieringsmaatschappijen
- Hypotheekaanbieders
- Advocaten-, notaris en trustkantoren
- Makelaars
- Kunsthandelaren
Weet u niet zeker of uw organisatie KYC nodig heeft? We helpen u graag in een persoonlijk gesprek.
Toegang tot KYC
U gebruikt KYC via ons Zakelijk Klantportaal of een API-koppeling. Dat maakt geen verschil in kosten, u betaalt alleen voor de checks zelf.
Zakelijk Klantportaal
U krijgt van ons een account om in te loggen op het Zakelijk Klantportaal. Daar vult u de gegevens van uw klant in en krijg u direct informatie.
API-koppeling
Met de API-koppeling kunt u KYC gebruiken vanuit uw eigen systemen. Handig als u de toetsing wilt automatiseren. De API-koppeling bestaat uit een REST webservice die op basis van JSON het vraag- en antwoordbericht verwerkt. Authenticatie vindt plaats op basis van certificaten, waarmee een Bearer-token wordt opgehaald om de toetsing uit te voeren. U maakt de certificaten aan in het Zakelijk Klantportaal.
De kosten van KYC
U betaalt een vast bedrag per jaar om aangesloten te zijn op KYC.
Daarnaast betaalt u een bedrag per check. Dat bedrag is afhankelijk van het aantal toetsingen per jaar.
U betaalt geen implementatiekosten en geen kosten voor de aansluiting op het beveiligde Zakelijk Klantportaal.
Heeft u nog vragen?
Openingstijden
We zijn bereikbaar van maandag t/m vrijdag, van 8.30 tot 17.00 uur.